Gran parte della nostra esistenza è influenzata dalle condizioni economiche in cui versiamo. Spesso nel lavoro e nella vita privata incontriamo predatori economici in grado di approfittare della nostra distrazione e fiducia verso il prossimo. L’aspetto finanziario delle persone non parla solamente della loro capacità di produrre reddito e della loro fortuna, ma anche della loro onestà e personalità.
Sapersi informare tempestivamente può fare la differenza tra cadere vittime di truffe e circostanze sfortunate oppure evitare brutte sorprese.
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Le indagini economico-finanziarie dell’agenzia investigativa Cyanea permettono di affrontare e contrastare con maggior efficacia:
- I rischi di truffe, prevenendole e contrastandole.
- Truffe commerciali.
- Truffe finanziarie.
- Truffe romantiche.
- Occupanti abusivi e ladri di case.
- Crisi finanziarie e fallimenti di partner commerciali, prevedendoli attraverso un’analisi finanziaria informata.
- Difficoltà nella definizione degli accordi economici di separazione/divorzio ed ex-coniugi inadempienti nell’erogazione dell’assegno di mantenimento .
- Definizione degli accordi.
- Genitori inadempienti nei confronti dei figli.
- Ex-coniugi che non eseguono le disposizioni del Giudice in fatto di mantenimento dell’ex-partner più debole.
- Creditori insolventi.
- Dipendenti, collaboratori e soci sleali che commettono furti e ammanchi in azienda.
- La costituzione di parte civile come vittime di crimini e delitti, attraverso l’individuazione dei beni aggredibili del condannato.
1. come prevenire e combattere gli insoluti, il P.O.V. dell’investigatrice privata dell’agenzia investigativa Cyanea.
In passato ho tenuto corsi a rappresentanti di commercio, quadri e dirigenti per riconoscere truffatori e difficoltà finanziarie in ambito aziendale. I primi sono abbastanza riconoscibili attraverso un’adeguata attività di profiling; le seconde presentano innumerevoli luci rosse a chi sa riconoscerle.
Ora esaminiamo a cosa dovete porre la vostra attenzione prima di chiamare la mia agenzia investigativa Cyanea per svolgere indagini patrimoniali e finanziarie.
- Profiling del truffatore.
I truffatori commerciali esperti non sono protestati e non hanno fallimenti o pregiudizievoli a loro carico, perché usano “teste di legno” per portare a termine i raggiri. Per ciò, da investigatrice privata esperta, indago nel loro passato e sulle loro relazioni personali o familiari; la carriera di un truffatore è molto simile a quella di un serial killer: si rifà continuamente una facciata pulita, ma scavando nel suo passato, emergono gli “scheletri nell’armadio” di quando non era sufficientemente abile a coprire le proprie truffe.
I truffatori invogliano le loro vittime a cadere in trappola, illudendole attraverso prospettive di guadagni facili o lavori da sogno. Il segreto è, usando la logica, non credere nei colpi di fortuna e in soluzioni di facile guadagno.
I truffatori sono abili manipolatori mentali e riescono a suggestionare le proprie vittime; il segreto è di sottoporre l’affare che ti propongono a una terza persona di tua fiducia per un parere spassionato esterno.
I truffatori hanno molta fretta di concludere l’affare-truffa che propongono; il segreto è di prendere tempo ad ogni sollecitazione.
I truffatori ostentano una ricchezza che non hanno e che può essere smascherata attraverso un’acuta osservazione e puntuali verifiche dell’investigatore privato.
- Esiste una categoria a parte di truffatori: i così detti ladri di case. Sono soggetti che si presentano bene come potenziali inquilini, carpiscono la fiducia del proprietario e prendono in affitto il suo immobile sapendo che non pagheranno nemmeno una rata della pigione e che la legge, prima di farli sgomberare, permetterà loro di abitare un alloggio impuniti e insolventi per almeno un anno.
Spesso si tratta di persone insospettabili: capienti e in grado di onorare i loro debiti, se solo lo volessero.
Le indagini dell’agenzia investigativa Cyanea su questi soggetti insistono su tre aspetti:
- Raccolta d’informazioni ai precedenti indirizzi di residenza, occupati prima della firma del contratto d’affitto o della proposta di contratto.
- Sorveglianza al fine di svelare aspetti utili allo sfratto, come accordi di subaffitto, seconde abitazioni, false invalidità o difficoltà, ecc.
- Indagini finanziarie/reddituali finalizzate al recupero degli affitti arretrati e dei danni all’immobile.
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- Una terza categoria di truffatori sono coloro che portano a termine le truffe romantiche, “discendenti” digitalizzati dei cacciatori di dote.
Contro i cacciatori di dote le indagini patrimoniali finanziarie dell’agenzia investigativa Cyanea sono efficaci nello smascherare le loro bugie e nel recuperare eventuali prestiti incautamente concessi.
Contro i truffatori romantici online una investigatrice privata, come me, può essenzialmente svolgere accertamenti preliminari per riconoscere il pericolo ed evitarlo. Poiché persino la polizia e l’Interpol possono fare poco per reprimere e perseguire i truffatori romantici, che operano in bande da zone del mondo particolarmente povere, prevalentemente in Africa e Asia.
Vediamo alcuni segnali d’allarme che dovrebbero suggerire prudenza:
- Il romantic scammer ti avvicina sui social, ma chiede immediatamente di usare servizi di messagistica come WhatsApp, perché teme la vigilanza esercitata dagli amministratori dei social.
- Il romance scammer si è creato un profilo di brava persona, ricca, colta e generosa, tuttavia ciò che dichiara di essere stride con la padronanza del linguaggio e gli argomenti affrontati quotidianamente durante il corteggiamento.
- Le professioni preferite dai romantic scammers sono medici senza frontiere, militari della NATO, chirurghi o personaggi famosi, petrolieri o ingegneri operanti in piattaforme petrolifere, ecc.
- Durante il corteggiamento i romance scammers praticano ingegneria sociale, dicendo le cose che la vittima vuole sentirsi dire e cercando continuamente punti in comune, anche sulle trascorse disavventure e problematiche di salute.
- Nel bel mezzo della storia romantica il truffatore scompare temporaneamente e poi ricompare, lamentando problematiche diverse, ma tutte risolvibili con invio di denaro.
- Sino a prima dell’avvento dell’AI era abbastanza facile smascherare i romance scammer chiedendo loro di effettuare solamente videochiamate. Oggigiorno con l’Intelligenza Artificiale non è più un metodo sicuro: i truffatori romantici più evoluti potrebbero utilizzare l’IA per dimostrare d’essere ciò che non sono.
- Molti truffatori romantici mescolano romanticismo a buoni affari, inducendo la vittima a fare investimenti che inizialmente danno buoni frutti, al fine di carpire la fiducia su investimenti più corposi sino alla truffa.
- Profiling del megalomane finanziario.
Il megalomane finanziario è una persona che vive perennemente al di sopra delle proprie possibilità economiche, trovandosi puntualmente impossibilitato a onorare i propri debiti.
A differenza del truffatore, il megalomane finanziario è compulsivo, molto meno organizzato e più riconoscibile, poiché non riesce a tenere separate la propria vita privata dal ménage finanziario fallimentare. Per questo le indagini patrimoniali-finanziarie dell’agenzia investigativa Cyanea riescono facilmente a smascherare questi soggetti, approfondendo anche la loro sfera personale e familiare.
Spesso il megalomane finanziario è anche un narcisista e un bugiardo patologico; la sua compulsione a mentire lo espone a contraddizioni o alla possibilità di eseguire qualche verifica chiarificatrice sull’enorme quantità di bugie che dice.
Le “fregature” del megalomane finanziario sono richiesta di prestiti mai restituiti, investimenti disastrosi, affitti e acquisti mai pagati, ecc.
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- Profiling dell’imprenditore in difficoltà finanziarie.
Capita che aziende sane attraversino gravi crisi finanziarie trascinando con sé parte della loro filiera di fornitori. Oppure che cittadini privati, ottimi pagatori, improvvisamente si trovino in difficoltà finanziarie, non ottemperando più a pagamenti e debiti.
Per prevenire questo genere di evenienze serve un’apposita formazione del personale commerciale delle aziende (o dei privati) e un aggiornamento continuo delle informazioni sul debitore in senso lato, attraverso le indagini economico-finanziarie dell’agenzia investigativa Cyanea.
- Profiling dell’ex-coniuge inadempiente circa gli accordi economici di separazione/divorzio.
Innanzitutto, le indagini finanziarie e reddituali dell’agenzia investigativa Cyanea in quest’ambito mirano a scoprire le ragioni del mancato pagamento; se esso dipende da reali difficoltà sopravvenute o per ripicca o per avarizia.
In secondo luogo gli investigatori privati individuano fonti reddituali o patrimoni occultati da aggredire legalmente.
In molti casi queste indagini, attraverso pedinamenti e appostamenti, puntano sul tenore di vita del soggetto che si dichiara falsamente povero, oppure approfondiscono investigazioni su attività non dichiarate e proventi occulti.
Oggigiorno l’obbligo di disclosure sulle dichiarazioni dei redditi e sui conti correnti da parte dei coniugi in separazione/divorzio permette al Giudice di valutare certamente meglio i termini degli accordi economici tra ex-coniugi, ma non mancano casi di omissioni e dichiarazioni false, che la mia agenzia investigativa Cyanea è in grado di verificare, raccogliendo prove concrete e legalmente valide che possano essere presentate in tribunale.
2. A cosa servono le indagini patrimoniali e finanziarie dell’agenzia investigativa Cyanea.
Nelle indagini patrimoniali e finanziarie il mio lavoro di investigatrice privata si svolge su due livelli in cerca di tutto l’emerso e di tutto il sommerso:
- Per emerso intendo tutto il patrimonio ufficialmente intestato al soggetto fisico o giuridico e le sue rendite finanziarie dichiarate, pertanto:
- Redditi da lavoro e pensioni.
- Conti correnti bancari intestati e criptovalute.
- Possesso di veicoli e natanti.
- Proprietà immobiliari intestate.
- Attività in proprio e quote societarie.
- Per sommerso intendo tutti i beni e i redditi non dichiarati. Cioè:
- Attività lavorative in nero.
- Conti correnti esteri o intestati a prestanome.
- Criptovalute e riciclaggio.
- Possessori prestanome di veicoli o leasing esteri.
- Immobili intestati a prestanome.
- Partecipazioni occulte in società tramite prestanome o società fiduciarie.
- Esterovestizione societaria.
- Natanti battente bandiera straniera.
- Tenore di vita elevato rispetto alle dichiarazioni dei redditi.
Le indagini patrimoniali-finanziarie dei detective privati dell’agenzia investigativa Cyanea garantiscono la massima discrezione che consente di cogliere impreparato ai sequestri presso terzi e ai pignoramenti il debitore inadempiente e di non incrinare i rapporti nel caso di indagini precauzionali preventive.
3. Come gli investigatori privati dell’agenzia investigativa Cyanea svolgono indagini economico-finanziarie e patrimoniali?
Le indagini economiche condotte dall’agenzia investigativa Cyanea non seguono procedure standard, perché si adattano alle esigenze di ciascun Cliente e ai risultati che man a mano emergono in ciascuna indagini. Ad esempio, se il Cliente deve recuperare un credito di 1.000 euro è inutile fare costose ricerche ipocatastali, quando invece sarebbe sufficiente pignorare 1/5 dello stipendio per pochi mesi; e così pure: se il credito vantato è di qualche migliaio di euro è più utile puntare agli immobili e ai conti correnti bancari, piuttosto che all’auto e allo stipendio (salvo che per questione di principio in assenza dei primi).
Un’indagine patrimoniale-finanziaria, dunque, può comprendere i seguenti accertamenti che, tuttavia, vanno modulati e svolti in funzione del credito da recuperare o della necessità di conoscere l’effettiva capienza del soggetto indagato:
- Raccolta di tutte le informazioni ufficiali disponibili su patrimonio e fonti di reddito e beni mobili del soggetto indagato.
- Perfezionamento delle suddette informazioni attraverso sopralluoghi, interviste e approfondimenti tecnici, come analisi di bilancio e del patrimonio.
- Sorveglianze e monitoraggi satellitari per documentare attività e partecipazioni societarie non dichiarate, utilizzo di banche tramite prestanome, effettivo tenore di vita.
4. Le indagini patrimoniali e finanziarie dell’agenzia investigativa Cyanea sono sempre legali, per poter essere utilizzate in Giudizio.
Gli investigatori privati dell’agenzia investigativa non commettono violazione della privacy o altre illegalità durante le loro indagini economiche, poiché le prove raccolte devono essere incontestabilmente ammissibili in tribunale.
Al termine dell’incarico il Cliente riceve un report dettagliato e sottoscritto dai detective privati, cui corrisponde la piena disponibilità a testimoniare in Tribunale e con allegate le prove documentali e video-fotografiche.
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5. Perché scegliere l’agenzia investigativa Cyanea; i nostri punti di forza.
Affidarsi a un’agenzia investigativa professionale è essenziale per ottenere risultati accurati e legalmente validi. Ecco i motivi per scegliere la nostra agenzia investigativa Cyanea:
- Feedback positivi. Prima di contattarci puoi verificare la reputazione online di Enrica Ceruti e dell’agenzia Investigazioni Cyanea di Cassano d’Adda, nonché leggere le numerose testimonianze dei Clienti soddisfatti.
- Esperienza comprovata. Durante il primo colloquio puoi verificare dalla licenza appesa nei miei uffici che sono titolare dell’agenzia investigativa Cyanea dal 2001.
- Sempre in sede di primo colloquio ti viene spiegato come procediamo alle indagini coi relativi costi e tempistiche.
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